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外贸收款怎样安全?不被个人卡被冻结?

采购信息描述及网友解答
如今,离岸账户开立的门槛越来越高,埋怨离岸账户被冻结的声音也越来越大,外贸人一片“哀鸿遍野” 账户为什么会被冻结?

许多人在账户被冻结后都十分疑惑,明明自己的账户是正常使用的,为何会突然被冻结了呢?

据说早前,义乌经营户盛女士在转账时突然发现自己的农行卡莫名被冻结了。被冻结的这张农行卡,盛女士已经用了14年了,这是第一次被封掉。她说,因为在义乌每个月都会听到账户冻掉的消息,所以平常万分小心来维护这张卡。只有银行里的TT结汇后才转入这张卡,所以钱的来源非常干净。实在不明白为何被冻结?有的做外贸很多年辛辛苦苦从早到熬夜半夜积累的钱被冻结了几万,几十万,几百万都有,一旦冻结要解冻,可能需要几个月时间,既耽误时间又严重阻碍了生产和货期,严重的影响日常生活经济开销,那么我的账户为什么会被冻结?怎样才能避免账户被冻结呢?

账户被冻结主要分两种情况:

一种是上游账户涉嫌诈骗。即客户本身就是通过诈骗,让受害者将货款转移到账户,用于购买正常的商品和服务,或请求部分代付。只要受害者一报案并立案,当地公安局就有权冻结任何一个他们认为存在疑问的账户,无论是什么银行,无论你身处何地。他们会从受害人直接汇款的账户为源头开始查询,只要是这边分流出去的关联账户都会面临被冻结的风险。

另一种是上游账户涉嫌洗钱。有很多客户无法通过正规途径收付美金,就会通过类似于地下钱庄或者是委托**的方式来处理资金,将美金或人民币交付给代理人,代理人通过非正规的途径兑换,然后再支付给国内收款人。这类资金由于脱离了银行的监管,是国家重点打击的对象。

简单来说,就是自己的账户和涉及违法账户发生了直接或间接的关联,被当地公安局认为是存在疑问的账户,所以被冻结。

账户被冻结后该如何正确处理?

发现账户被冻结了,先不要慌的没方向,按照以下方式处理,只要做的是正规贸易,都是说的清的。

一、了解冻结详情

首先需要前往开户的银行查询冻结的天数是多久,找银行客户经理咨询冻结的原因和冻结此款的办案机关。冻结的公安局是哪里,经办的警官是谁,以及联系方式是多少,这些信息银行都是可以查询得到的。

二、积极联系,配合调查

在得知办案机关的名称和联系方式后,要积极联系,如果实在是联系不上就带上**去当地办案机关了解情况并配合调查。通常联系上经办的警官后,他会告诉你涉案的款项,需要准备的资料。若警官需要你上门说明,不需要害怕,只要实事求是地提供自己能提供的,并且耐心地和他们解释市场采购的外贸模式。

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为了预防个人卡被无故冻结,      美金收款要结汇的,  请一定要用自己的外币账户收汇结汇,切记不要通过第三方代收**,各位贸易商户请注意:
          请一定要求外商采用美元、欧元等外汇支付货款(由外汇结汇的人民币是安全的,暂没有被冻结的情况)。
         一定要求通过外商本人或本公司账户进行打款(有利于证明真实贸易,善意所得,有利于解冻)。

义乌个体户账户的优势
1、合法的收汇结汇通道(义乌采购贸易联网信息平台操作)
2、结汇自由,网银随时自主结汇,结汇至个人**,没有五万额度限制
3、免税,税务方面的政策:免征免退。个体户执照为电商执照不能开fp
4、支持电汇、PayPal、自建站、独立站、亚马逊、国际站、速卖通、shopee(虾皮)、沃尔玛、eybe、敦煌网、 SHOPIFY等各大跨境电商提现、一般贸易款,离岸账户结H
5:可收9种币种美元,欧元,澳元, 英镑 日元 港币 卢布 韩元 加元
6:收汇结汇不需要提供任何资料,方便快捷

泛付PanPay是一家来自欧洲的数字银行,数字银行牌照由欧盟央行颁发,受欧盟央行监管,信誉由欧盟央行背书。

1. 泛付PanPay是欧洲数字银行 SWIFT CODE: PAEOLT21,不是支付公司。不同于传统支付公司在商业银行开主账户,并把客户资金存放于商业银行子账户(虚拟账户方案)。泛付 PanPay采用真实账户方案,符合欧盟最高等级资金监管要求,客户资金百分百存放于泛付 PanPay在境外央行开立的备付金账户中,无任何挪用风险。并允许资金无限期停留。

2. 泛付PanPay开立的账户名无前缀,非虚拟户。香港公司账户名=香港公司英文名;大陆公司/个体户账户名=大陆公司/个体户中文名的拼音、翻译或者谐音。

3. 从泛付PanPay汇出资金,汇款人显示是客户的公司抬头而不是支付公司抬头。

4. 泛付PanPay清算系统直连央行,收汇速度很快。美元账户收汇时效1~2个工作日(美国客户汇款1个工作日);欧元收汇时效1个工作日。(从汇款行执行汇出开始算起)

5. 欧元收汇通过SEPA通道而不是SWIFT通道,所以没有中间行费用。对比SWIFT方式收欧元,每笔可节省中间行费用几十美金。

6. 泛付PanPay结汇速度快,当天申请,一般当天下午6点前即可到账。结汇只需要PI,无需物流单据,操作简单方便。结汇支持EXW/外贸论坛条款的情景。

7. 泛付PanPay支持在线开户,3个工作日左右即可下户。开立真实离岸账户,开户费只有10欧元。

8. 泛付PanPay不但支持实物贸易 (一般贸易、电商贸易、B2B、B2C),货代运输行业。也支持服务贸易 (技术服务、解决方案、翻译、咨询等)开户。
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